Мошенничество в банке и антикоррупционная безопасность - повышаем правовую грамотность горожан.
Мошенники в банке - под определение «мошенничество» попадают многие незаконные действия в самых различных сферах, в том числе и в сфере банковской деятельности, сотовой связи и современных информационных технологий.
Несмотря на различия в технологии, все эти действия объединяет ряд общих признаков:
1. Обманные действия;
2. Злоупотребление доверием;
3. Умышленное искажение фактов или умолчание;
4. Хищение чужой собственности;
5. Незаконное приобретение прав на чужую собственность;
6. В большинстве случаев жертва мошенничества самостоятельно и добровольно передает преступникам свою собственность или права на нее.
Давайте сегодня разберем мошенничество в банке. Мошеннические действия в банках можно условно разделить на несколько групп:
1. Мошенничество при кредитовании – зачисление сумм, предназначенных для погашения долга на другие счета, оформление кредитов на несуществующих заемщиков, оформление кредитов без ведома клиентов;
2. Мошенничество при рассчетно-кассовом обслуживании – несанкционированное списание сумм со счета, подмена купюр фальшивыми, вытягивание банкнот из пересчитанной пачки;
3. Мошенничество с депозитами – изъятие внесенных средств, преуменьшение сумм в документах, списание средств без ведома клиента.
Большинство банковских махинаций осуществляются в филиалах и отделениях банков, где меньше контроля, а не в крупных головных офисах. В таких условиях сотрудников меньше, но они вовлечены в большее количество бизнес-процессов, что открывает более широкие возможности для незаконной деятельности.
Если вы стали жертвой мошенничества немедленно сообщите в дежурную часть МО МВД России «Верхнепышминский» по телефонам 8 (34368) 5-36-92
Также для жителей города в качестве иллюстрации к данному материалу представлена информация на тему "Антикоррупционная безопасность"
МО МВД России «Верхнепышминский»
Оставить комментарий
Убедитесь, что вы вводите (*) необходимую информацию, где нужно
HTML-коды запрещены
